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Real Time Balance Control
Gestión inteligente y cumplimiento normativo de la liquidez intradía
La gestión de la liquidez intradía es hoy uno de los mayores desafíos para las entidades financieras. Real Time Balance Control (RTBC) es la solución de ARENA que te permite anticiparte, controlar y cumplir con Basilea en tiempo real, con una plataforma escalable y totalmente automatizada.
Un cumplimiento regulatorio sin complicaciones
RTBC te permite cumplir de forma continua con los estándares actuales. Incluyendo reportes auditables, trazabilidad completa y una interfaz intuitiva.
BCBS 248
Recomendaciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea
ILAAP (CRD IV/V)
Procesos que obligan a evaluar el uso de la liquidez intradía, los riesgos y su gobernanza.
Eficiencia, control y resiliencia frente a los desafíos reales
Actualmente, diversas entidades financieras gestionan la liquidez intradía con procesos limitados, manuales y basados en estimaciones. La solución RTBC de ARENA propone un enfoque estructurado y automatizado que marcará un antes y un después para tu entidad.
Antes
Tu Experiencia Actual
Visibilidad limitada
Liquidez intradía y mayor riesgo de contraparte.
Financiación intradía
Excesiva/artificial con costes asociados, sin visibilidad sobre pagos entrantes.
Reconciliación intensiva
En recursos, sin referencia clara entre pagos y
transacciones subyacentes.
Riesgo de incumplimiento
En pagos programados. Sin visibilidad para reporte regulatorio.
Después
Real Time Balance Control
Control y visibilidad en tiempo real
Seguimiento de límites diarios e indicadores clave (BCBS 248)
Optimización de liquidez intradía
Gestión de los distintos tipos de colateral e incorporación de líneas de crédito disponibles (concedidas y recibidas)
Integración en tiempo real
Mediante correlación de referencias entre tipos de mensajes
y reconciliación automática.
Visibilidad sobre pagos críticos
Para cumplir obligaciones específicas a tiempo.
Módulos funcionales de RTBC
- Cálculo de métricas BCBS 248 consolidadas por cuenta, contrapartida y fecha.
- Generación de reportes regulatorios e internos en tiempo real.
- Simulación de escenarios adversos: retrasos, defaults de contrapartida o estrés de mercado.
- Impacto directo en ILAAP, con análisis de sensibilidad y backtesting.
- Validación y reconciliación de la mensajería recibida.
- Creación automática de ajustes auditables, con flujos de autorización y control interno.
Integración y estándares
RTBC se conecta de forma nativa con tus sistemas de tesorería, riesgos, core bancario y cumplimiento.
Smart Converter: tu plataforma de integración de datos
Una solución diseñada por ARENA Tech para ingestar información desde SWIFT (MT/MX), APIs, ficheros y bases de datos, con un parser, mapper y builder configurables que se adaptan a cualquier flujo operativo.
Totalmente compatible con ISO 15022 e ISO 20022. Incorpora el mantenimiento continuo de nuevas releases, garantizando cumplimiento y actualización permanente.
Soporte de mensajes SWIFT MT/MX y APIs REST
Cumplimiento de estándares de ciberseguridad
Mantenimiento adaptado a cambios regulatorios y SWIFT
Las claves del éxito de RTBC
- Cumplimiento normativo continuo
- Reducción riesgo operacional
- Visibilidad en tiempo real
- Automatización end to end
- Trazabilidad total y soporte para auditoría
Una solución del presente, creada para el futuro
Nacida para Basilea, diseñada para evolucionar.
Integración nativa
con mensajería
financiera.
Interfaz amigable
para una consulta
ágil.
Preparada para los cambios regulatorios y tecnológicos del futuro
¿Quieres conocer Real Time Balance Control al detalle?
Hemos preparado un documento exclusivo con toda la información técnica y funcional sobre nuestra solución. Descarga este whitepaper y evalúa Real Time Balance Control a fondo para descubrir cómo esta solución transforma tu entidad.
